中商情报网讯：近日，央行发布《2021年前三季度金融统计数据报告》，《报告》显示，前三季度净投放现金2552亿元；人民币贷款增加16.72万亿元，外币贷款增加742亿美元；人民币存款增加16.61万亿元，外币存款增加1034亿美元；银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交994.74万亿元，日均成交5.29万亿元，银行间市场利率上升；跨境贸易人民币结算业务发生5.73万亿元，直接投资人民币结算业务发生4.17万亿元；社会融资规模增量累计为24.75万亿元，比上年同期少4.87万亿元，比2019年同期多4.14万亿元。

一、广义货币增长8.3%，狭义货币增长3.7%

9月末，广义货币（M2）余额234.28万亿元，同比增长8.3%，增速比上月末高0.1个百分点，比上年同期低2.6个百分点；狭义货币（M1）余额62.46万亿元，同比增长3.7%，增速分别比上月末和上年同期低0.5个和4.4个百分点；流通中货币（M0）余额8.69万亿元，同比增长5.5%。前三季度净投放现金2552亿元。

数据来源：央行、中商产业研究院整理

二、前三季度人民币贷款增加16.72万亿元，外币贷款增加742亿美元

9月末，本外币贷款余额195.56万亿元，同比增长11.4%。月末人民币贷款余额189.46万亿元，同比增长11.9%，增速分别比上月末和上年同期低0.2个和1.1个百分点。

前三季度人民币贷款增加16.72万亿元，同比多增4624亿元。分部门看，住户贷款增加6.35万亿元，其中，短期贷款增加1.63万亿元，中长期贷款增加4.72万亿元；企（事）业单位贷款增加10.48万亿元，其中，短期贷款增加1.04万亿元，中长期贷款增加8.33万亿元，票据融资增加8148亿元；非银行业金融机构贷款减少1619亿元。9月份，人民币贷款增加1.66万亿元，同比少增2327亿元。

9月末，外币贷款余额9414亿美元，同比增长4.7%。前三季度外币贷款增加742亿美元，同比少增383亿美元。9月份，外币贷款减少15亿美元，同比少减19亿美元。

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三、前三季度人民币存款增加16.61万亿元，外币存款增加1034亿美元

9月末，本外币存款余额235.62万亿元，同比增长8.7%。月末人民币存款余额229.18万亿元，同比增长8.6%，增速比上月末高0.3个百分点，比上年同期低2.1个百分点。

前三季度人民币存款增加16.61万亿元，同比少增1.54万亿元。其中，住户存款增加8.49万亿元，非金融企业存款增加2.02万亿元，财政性存款增加1.21万亿元，非银行业金融机构存款增加3.18万亿元。9月份，人民币存款增加2.33万亿元，同比多增7437亿元。

9月末，外币存款余额9927亿美元，同比增长17%。前三季度外币存款增加1034亿美元，同比多增125亿美元。9月份，外币存款减少70亿美元，同比多减362亿美元。

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四、9月份银行间人民币市场利率同比环比双上涨

前三季度银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交994.74万亿元，日均成交5.29万亿元，日均成交同比下降4.5%。其中，同业拆借日均成交同比下降24.4%，现券日均成交同比下降19.3%，质押式回购日均成交同比增长2.9%。

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9月份同业拆借加权平均利率为2.16%，分别比上月和上年同期高0.08个和0.36个百分点；质押式回购加权平均利率为2.19%，分别比上月和上年同期高0.11个和0.26个百分点。

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五、前三季度跨境贸易人民币结算业务发生5.73万亿元，直接投资人民币结算业务发生4.17万亿元

前三季度，以人民币进行结算的跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目、对外直接投资、外商直接投资分别发生4.18万亿元、1.55万亿元、1.15万亿元、3.02万亿元。

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六、社会融资规模

初步统计，2021年前三季度社会融资规模增量累计为24.75万亿元，比上年同期少4.87万亿元，比2019年同期多4.14万亿元。其中，对实体经济发放的人民币贷款增加16.83万亿元，同比多增1400亿元；对实体经济发放的外币贷款折合人民币增加2531亿元，同比少增521亿元；委托贷款减少1142亿元，同比少减2048亿元；信托贷款减少1.23万亿元，同比多减8133亿元；未贴现的银行承兑汇票减少2228亿元，同比多减7904亿元；企业债券净融资2.43万亿元，同比少1.66万亿元；政府债券净融资4.42万亿元，同比少2.32万亿元；非金融企业境内股票融资8142亿元，同比多2043亿元。9月份，社会融资规模增量为2.9万亿元，比上年同期少5675亿元，比2019年同期多3876亿元。

初步统计，9月末社会融资规模存量为308.05万亿元，同比增长10%。其中，对实体经济发放的人民币贷款余额为188.42万亿元，同比增长12%；对实体经济发放的外币贷款折合人民币余额为2.35万亿元，同比下降0.2%；委托贷款余额为10.93万亿元，同比下降1.8%；信托贷款余额为5.14万亿元，同比下降27%；未贴现的银行承兑汇票余额为3.28万亿元，同比下降15.8%；企业债券余额为29.25万亿元，同比增长6.9%；政府债券余额为50.46万亿元，同比增长13.5%；非金融企业境内股票余额为9.06万亿元，同比增长13.8%。

数据来源：央行、中商产业研究院整理

从结构看，9月末对实体经济发放的人民币贷款余额占同期社会融资规模存量的61.2%，同比高1.1个百分点；对实体经济发放的外币贷款折合人民币余额占比0.8%，同比持平；委托贷款余额占比3.5%，同比低0.5个百分点；信托贷款余额占比1.7%，同比低0.8个百分点；未贴现的银行承兑汇票余额占比1.1%，同比低0.3个百分点；企业债券余额占比9.5%，同比低0.3个百分点；政府债券余额占比16.4%，同比高0.5个百分点；非金融企业境内股票余额占比2.9%，同比高0.1个百分点。

数据来源：央行、中商产业研究院整理

注1：当期数据为初步数。

注2：自2015年起，人民币、外币和本外币存款含非银行业金融机构存放款项，人民币、外币和本外币贷款含拆放给非银行业金融机构的款项。

注3：报告中的企（事）业单位贷款是指非金融企业及机关团体贷款。

注4:社会融资规模增量是指一定时期内实体经济从金融体系获得的资金额。数据来源于中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场交易商协会等部门。

注5：社会融资规模存量是指一定时期末（月末、季末或年末）实体经济从金融体系获得的资金余额。数据来源于中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场交易商协会等部门。

更多资料请参考中商产业研究院发布的《中国金融业市场前景及投资机会研究报告》，同时中商产业研究院还提供产业大数据、产业情报、产业研究报告、产业规划、园区规划、十四五规划、产业招商引资等服务。